Especialista en Aseguramiento de Calidad del Riesgo Bancario

Ubicación
Remoto

Nivel de experiencia
Nivel intermedio (3 o más años de experiencia)

Resumen del rol
El Especialista en Aseguramiento de Calidad del Riesgo Bancario evalúa y supervisa la calidad, precisión y cumplimiento normativo del trabajo realizado en las operaciones de las sucursales. Este puesto se centra en garantizar el cumplimiento de las políticas, procedimientos y controles internos de riesgo establecidos en operaciones de depósito, transacciones con cajeros, transferencias ACH y bancarias, préstamos al consumidor y mantenimiento de cuentas. Este es un puesto de riesgo operativo y controles (no de control de calidad de software) diseñado para realizar revisiones independientes, identificar debilidades operativas, investigar discrepancias en transacciones y colaborar con la dirección operativa para fortalecer los controles de riesgo.

Responsabilidades clave

Aseguramiento de la calidad y revisiones de transacciones
• Realizar revisiones y auditorías independientes de aseguramiento de la calidad de las actividades de sucursales, operaciones de depósito y registros de transacciones.
• Evaluar transacciones de cajeros, transferencias ACH, pagos por transferencia, préstamos al consumidor, líneas de garantía hipotecaria y nuevas cuentas de membresía para el cumplimiento de políticas y normativas.
• Identificar errores, excepciones, deficiencias en el control y posibles exposiciones al riesgo, manteniendo documentación lista para auditoría para los hallazgos.

Análisis de riesgos e informes de tendencias
• Analizar los hallazgos de QA para identificar errores operativos recurrentes, brechas de procedimiento, deficiencias en la formación y riesgos de fraude.
• Recomendar acciones correctivas y mejoras de procesos para fortalecer los controles internos y la eficiencia operativa.
• Compilar informes de control de calidad, rastrear tendencias de error y comunicar los hallazgos a la dirección operativa y al liderazgo de riesgos.

Auditoría de sucursal e investigación de discrepancias
• Asistir a la dirección de la sucursal en la interpretación de los resultados de auditorías internas y en el desarrollo de planes prácticos de remediación.
• Colaborar con los equipos de sucursales para investigar diferencias significativas de efectivo, investigar discrepancias en transacciones e identificar lagunas en los procesos que contribuyen.
• Escalar rápidamente posibles preocupaciones de fraude, riesgos operativos materiales o deficiencias de cumplimiento a la gestión de riesgos.

Mejora de procesos y formación transversal
• Evaluar los flujos de trabajo operativos para identificar oportunidades de eficacia del control y mejora continua utilizando prácticas Lean.
• Colaborar con equipos de aprendizaje y desarrollo para abordar errores operativos recurrentes mediante intervenciones de formación específicas.
• Servir como recurso de riesgo operativo para los equipos de apoyo a las sucursales, promoviendo una sólida cultura de riesgo y cumplimiento en toda la red de sucursal.

Cualificaciones requeridas
• 3 o más años de experiencia en operaciones bancarias, operaciones de sucursales de cooperativas de crédito, riesgo operativo, aseguramiento de calidad o pruebas de cumplimiento.
• Experiencia demostrada revisando transacciones bancarias, incluyendo ACH, transferencias bancarias, procesamiento de cajeros, cuentas de depósito y préstamos al consumidor.
• Sólido conocimiento de los controles operativos de sucursales, procesamiento de transacciones e identificación de riesgos operativos.
• Capacidad demostrada para realizar investigaciones, documentar hallazgos listos para auditoría y preparar informes de gestión claros.
• Excelentes habilidades analíticas con gran atención al detalle para identificar excepciones en transacciones y procesos.

Cualificaciones Preferidas
• Experiencia trabajando en un entorno de institución financiera regulada o cooperativa de crédito.
• Conocimiento operativo de las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA), el cumplimiento de AML y los requisitos de préstamos al consumidor.
• Experiencia práctica investigando discrepancias de efectivo o posibles fraudes operativos.
• Exposición a la mejora de procesos, prácticas Lean Six Sigma o retroalimentación instruccional para equipos de formación.

Habilidades y atributos básicos
• Una mentalidad objetiva fuerte para realizar revisiones independientes manteniendo relaciones profesionales positivas con los equipos de sucursal.
• Habilidades excepcionales de comunicación escrita y verbal para articular claramente los hallazgos de riesgos y las recomendaciones de remediación.
• Excelentes capacidades multitarea para gestionar múltiples revisiones, auditorías y actividades de seguimiento simultáneamente.
• Alta integridad, exhaustividad y compromiso con la mitigación de riesgos operativos.